財富管理：理論與實務(投資組合)(2版修訂)※點我購買※財富管理：理論與實務(投資組合)(2版修訂)※點我購買※
除了「實務運用」之特點外，本書還有下列幾項特色： 本書無法適用於傳統教科書之歸類，因為本書之範圍涵蓋部分總體經濟學、投資學、財務管理、貨幣銀行學、國際金融市場等課程，期使初學者能快速吸收相關之各學科知識，而接觸過的讀者可更快速的整合這些概念。
本書撰寫時已納入CFP、CFA等相關課程概念，對於有志取得這些證照者，提供充分運用與熟悉相關概念之機會。
本書的難度雖定義為大專用書，但是亦適用於業界人士使用。
目錄
Chapter 1 貨幣的時間價值
現值與終值
年金的現值與終值
有效年利率與連續複利
Chapter 2 理財規劃基本概念
理財的範圍
理財規劃流程
投資政策說明書
Chapter 3 投資目標設定
資料蒐集與財務狀況評估
投資風險目標設定
理財目標設定
主要理財目標
投資報酬目標設定
實例分析
Chapter 4 經濟觀念的概論
總體經濟分析的重要性
總體經濟基本概念
景氣循環與經濟指標
貨幣政策與財政政策
Chapter 5 經濟觀念的應用
簡易總體模型介紹
實例應用
Chapter 6 資產配置
資產配置的意義與原因
現代投資組合理論
行為財務學
國際投資決策方法
資產類別特性介紹
戰略性資產配置V.S.戰術性資產配置
觀念複習
Chapter 7 共同基金
共同基金概要
績效衡量指標
報酬績效屬性分析
基金績效動態監控
Chapter 8 投資組合調整
投資組合調整的目的
投資組合調整方法
各種投資組合調整方法比較
投資組合調整時機
Chapter 9 股票評價與股票投資組合管理
股票評價概念
股票評價模式介紹
股票基金管理方法
Chapter 10 債券評價與債券投資組合管理
債券評價的概念
債券的評價
債券利率風險與存續期間
利率的決定
利率的期限結構理論
債券投資組合管理
Chapter 11 衍生性金融商品
衍生性金融商品的定義
選擇權契約
遠期價格契約
其他常見衍生性商品
Chapter 12 國際財務管理與匯率平價關係
跨國企業與國內企業在財務管理上之差異
外匯市場
外匯市場參與者
匯率之種類
匯率之報價方法
企業之外匯風險
效率市場假設下之匯率決定
國際金融
交叉貨幣交換
現值與終值
年金的現值與終值
有效年利率與連續複利
Chapter 2 理財規劃基本概念
理財的範圍
理財規劃流程
投資政策說明書
Chapter 3 投資目標設定
資料蒐集與財務狀況評估
投資風險目標設定
理財目標設定
主要理財目標
投資報酬目標設定
實例分析
Chapter 4 經濟觀念的概論
總體經濟分析的重要性
總體經濟基本概念
景氣循環與經濟指標
貨幣政策與財政政策
Chapter 5 經濟觀念的應用
簡易總體模型介紹
實例應用
Chapter 6 資產配置
資產配置的意義與原因
現代投資組合理論
行為財務學
國際投資決策方法
資產類別特性介紹
戰略性資產配置V.S.戰術性資產配置
觀念複習
Chapter 7 共同基金
共同基金概要
績效衡量指標
報酬績效屬性分析
基金績效動態監控
Chapter 8 投資組合調整
投資組合調整的目的
投資組合調整方法
各種投資組合調整方法比較
投資組合調整時機
Chapter 9 股票評價與股票投資組合管理
股票評價概念
股票評價模式介紹
股票基金管理方法
Chapter 10 債券評價與債券投資組合管理
債券評價的概念
債券的評價
債券利率風險與存續期間
利率的決定
利率的期限結構理論
債券投資組合管理
Chapter 11 衍生性金融商品
衍生性金融商品的定義
選擇權契約
遠期價格契約
其他常見衍生性商品
Chapter 12 國際財務管理與匯率平價關係
跨國企業與國內企業在財務管理上之差異
外匯市場
外匯市場參與者
匯率之種類
匯率之報價方法
企業之外匯風險
效率市場假設下之匯率決定
國際金融
交叉貨幣交換
作者序
民國九十四年七月一日，勞工退休金新制上路，意味著全民理財時代正式來臨。
即使各個人所擁有的退休金專戶目前由勞工退休基金監理會統一投資運用，但在幾年之內，台灣的退休金制度仍將與國際發展接軌，以「自選方案」之型態將該專戶的投資決策權交還給勞工。屆時，所有勞工朋友責無旁貸，不論職位高或低、財力雄厚或貧乏，都背負著投資經營自己退休財源的責任。
根據美國實施個人退休金帳戶IRA與企業退休金401-K制度二十餘年來的經驗，一般而言勞工並無法有效管理自己的投資組合，以致普遍造成退休金累積嚴重不足，退休生活品質低落的後果。這個現象並不只發生在美國，許多實施確定提撥退休金制度的國家都發現類似的問題，而開始積極提倡投資理財教育，以找回健全發展該制度之拼圖中失落的一環。
成功理財必須具備KITI四大要件，意即對於理財之－知識Knowledge、興趣Interest、時間Time、資訊Information－須同時兼顧，才會更有機會達成理想中的目標。然而同時具備這些要件的投資人卻相對少數。此四大要件之中，最重要的就屬理財知識，也就是系統化、邏輯化思考與解決理財問題的觀念與做法。
財富管理乃大勢所趨，金融機構無不大力發展該項業務，視為明日最具業績成長潛力的領域。理財顧問於財富管理是個靈魂人物，在專業誠信的基本要求之下，必須具備正確的理財觀念，輔以完善的資料來源與分析工具，才能成為客戶財富累積的發動機。
本書目的即在於彙總投資組合管理相關基礎知識，讓有志於從事理財工作者，有方便的參考書；讓所有大學院校同學，藉由本書入門投資組合知識的領域；也讓關心自己長期財富累積者，有一本自我學習成長的工具。
除了「實務運用」之特點外，本書還有下列幾項特色：
1. 本書無法適用於傳統教科書之歸類，因為本書之範圍涵蓋部份總體經濟學、投資學、財務管理、貨幣銀行學、國際金融市場等課程，期使初學者能快速吸收相關之各學科知識，而接觸過的讀者可更快速的整合這些概念。
2. 本書撰寫時已納入CFP、CFA等相關課程概念，對於有志取得這些證照者，提供充分運用與熟悉相關概念之機會。
3. 本書的難度雖定義為大專用書，但是亦適用於業界人士使用。
4. 本書附贈之光碟，內含輔助投資規劃決策之各項軟體。讀者可透過軟體的練習，真正學習到快速、便捷、效率的投資規劃流程。
在章節安排的部分，第一章介紹貨幣的時間價值，使初學者能夠建立時間價值概念，熟悉者可略過；第二、三章介紹個人理財之規劃流程，從財務診斷、風險態度測試、風險目標設定、理財目標試算、報酬目標設定等，完整交代個人理財規劃之實做步驟；第四、五章介紹經濟分析之相關概念，目的在建立讀者閱讀財經時事，甚至判斷總體經濟情勢之能力；第六章介紹資產配置，使讀者了解資產配置的重要性與進行資產配置之方法；第七章介紹投資組合績效衡量指標，並藉由這些指標篩選績效良好的共同基金以進行實際的資產配置；第八章介紹投資組合調整的時機與方法，教導讀者如何動態管理個人投資組合；第九章至第十二章內容較為艱深，屬於進階的資產管理理論，為本次修訂後新增之章節，分別介紹股票、債券之評價與投資組合管理方法、衍生性金融商品以及國際財務管理與匯率平價關係等課題，若有志報考CFA等專業證照者可參考，其餘讀者可酌情選讀。第十三章則介紹由富盈開發的PPP(Personal Portfolio Planner)校園版系統，讀者可搭配本書介紹的理論以該軟體實作，以迅速建立個人的投資經驗。
自然、簡單、均衡是輕鬆理財的不二法門。簡單－選用純股、純債，且投資標的資產特性分明的基金，有利於瞄準目標進行投資以及日後轉換，且經理費用負擔最低；自然－取法於天地運行之規律，依各類基金之波動程度決定投資比重與調整頻率，可使投組具備動靜皆宜的操作彈性；均衡－依據投資目標以及限制，確實做到資產配置，在適合投資屬性與投資經驗之考慮下，穩中求勝。
本書能夠再次付梓，最要感謝富盈財務科技公司團隊，除了致力於基金理財系統的研究與發展，更落實投資理財基礎教育素材之設計與推廣。居功厥偉者應屬高登，他以扎實的理論實務基礎與最高的寫作效率貫穿全書的骨幹，辛勤而負責，沒有他是不會有今天這本書的誕生，在此誠懇致謝。詩蓉，予人愉快而自信的印象，總喜歡塗塗畫畫，本書許多圖表設計製作出自她手；小菊，對於再版圖表的修定付出相當多的心力，勤勉負責值得肯定；怡靜，進退有據、軟中帶硬，於排程跟催校稿等發行相關事宜有極稱職的演出，也是夢幻團隊的台柱，謹此致謝。
民國九十四年七月一日，勞工退休金新制上路，意味著全民理財時代正式來臨。
即使各個人所擁有的退休金專戶目前由勞工退休基金監理會統一投資運用，但在幾年之內，台灣的退休金制度仍將與國際發展接軌，以「自選方案」之型態將該專戶的投資決策權交還給勞工。屆時，所有勞工朋友責無旁貸，不論職位高或低、財力雄厚或貧乏，都背負著投資經營自己退休財源的責任。
根據美國實施個人退休金帳戶IRA與企業退休金401-K制度二十餘年來的經驗，一般而言勞工並無法有效管理自己的投資組合，以致普遍造成退休金累積嚴重不足，退休生活品質低落的後果。這個現象並不只發生在美國，許多實施確定提撥退休金制度的國家都發現類似的問題，而開始積極提倡投資理財教育，以找回健全發展該制度之拼圖中失落的一環。
成功理財必須具備KITI四大要件，意即對於理財之－知識Knowledge、興趣Interest、時間Time、資訊Information－須同時兼顧，才會更有機會達成理想中的目標。然而同時具備這些要件的投資人卻相對少數。此四大要件之中，最重要的就屬理財知識，也就是系統化、邏輯化思考與解決理財問題的觀念與做法。
財富管理乃大勢所趨，金融機構無不大力發展該項業務，視為明日最具業績成長潛力的領域。理財顧問於財富管理是個靈魂人物，在專業誠信的基本要求之下，必須具備正確的理財觀念，輔以完善的資料來源與分析工具，才能成為客戶財富累積的發動機。
本書目的即在於彙總投資組合管理相關基礎知識，讓有志於從事理財工作者，有方便的參考書；讓所有大學院校同學，藉由本書入門投資組合知識的領域；也讓關心自己長期財富累積者，有一本自我學習成長的工具。
除了「實務運用」之特點外，本書還有下列幾項特色：
1. 本書無法適用於傳統教科書之歸類，因為本書之範圍涵蓋部份總體經濟學、投資學、財務管理、貨幣銀行學、國際金融市場等課程，期使初學者能快速吸收相關之各學科知識，而接觸過的讀者可更快速的整合這些概念。
2. 本書撰寫時已納入CFP、CFA等相關課程概念，對於有志取得這些證照者，提供充分運用與熟悉相關概念之機會。
3. 本書的難度雖定義為大專用書，但是亦適用於業界人士使用。
4. 本書附贈之光碟，內含輔助投資規劃決策之各項軟體。讀者可透過軟體的練習，真正學習到快速、便捷、效率的投資規劃流程。
在章節安排的部分，第一章介紹貨幣的時間價值，使初學者能夠建立時間價值概念，熟悉者可略過；第二、三章介紹個人理財之規劃流程，從財務診斷、風險態度測試、風險目標設定、理財目標試算、報酬目標設定等，完整交代個人理財規劃之實做步驟；第四、五章介紹經濟分析之相關概念，目的在建立讀者閱讀財經時事，甚至判斷總體經濟情勢之能力；第六章介紹資產配置，使讀者了解資產配置的重要性與進行資產配置之方法；第七章介紹投資組合績效衡量指標，並藉由這些指標篩選績效良好的共同基金以進行實際的資產配置；第八章介紹投資組合調整的時機與方法，教導讀者如何動態管理個人投資組合；第九章至第十二章內容較為艱深，屬於進階的資產管理理論，為本次修訂後新增之章節，分別介紹股票、債券之評價與投資組合管理方法、衍生性金融商品以及國際財務管理與匯率平價關係等課題，若有志報考CFA等專業證照者可參考，其餘讀者可酌情選讀。第十三章則介紹由富盈開發的PPP(Personal Portfolio Planner)校園版系統，讀者可搭配本書介紹的理論以該軟體實作，以迅速建立個人的投資經驗。
自然、簡單、均衡是輕鬆理財的不二法門。簡單－選用純股、純債，且投資標的資產特性分明的基金，有利於瞄準目標進行投資以及日後轉換，且經理費用負擔最低；自然－取法於天地運行之規律，依各類基金之波動程度決定投資比重與調整頻率，可使投組具備動靜皆宜的操作彈性；均衡－依據投資目標以及限制，確實做到資產配置，在適合投資屬性與投資經驗之考慮下，穩中求勝。
本書能夠再次付梓，最要感謝富盈財務科技公司團隊，除了致力於基金理財系統的研究與發展，更落實投資理財基礎教育素材之設計與推廣。居功厥偉者應屬高登，他以扎實的理論實務基礎與最高的寫作效率貫穿全書的骨幹，辛勤而負責，沒有他是不會有今天這本書的誕生，在此誠懇致謝。詩蓉，予人愉快而自信的印象，總喜歡塗塗畫畫，本書許多圖表設計製作出自她手；小菊，對於再版圖表的修定付出相當多的心力，勤勉負責值得肯定；怡靜，進退有據、軟中帶硬，於排程跟催校稿等發行相關事宜有極稱職的演出，也是夢幻團隊的台柱，謹此致謝。
鄭義
國立中山大學財管所 副教授
財務特許分析師 CFA
富盈財務科技 資深研發顧問
註：本書練習用之軟體雖強調實作，但以應證理論為範疇。讀者在使用時，應多方考量實際情況，並輔以專業諮詢才能進行實際之投資決策。國立中山大學財管所 副教授
財務特許分析師 CFA
富盈財務科技 資深研發顧問
財富管理：理論與實務(投資組合)(2版修訂)※點我購買※
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